針對商業(yè)預付卡的發(fā)行,《意見》作出明確規(guī)定:未經(jīng)銀行批準,任何非金融機構(gòu)不得發(fā)行多用途預付卡,一經(jīng)發(fā)現(xiàn),按非法從事支付結(jié)算業(yè)務予以查處。金融機構(gòu)未經(jīng)批準,不得發(fā)行預付卡。對于一些發(fā)卡企業(yè)挪用預收資金的情況,《意見》也明確要求禁止。
預付卡機構(gòu)在向購卡人出售記名預付卡或一次性金額幣1 萬元以上的預付卡時,應當識別購卡人身份,登記購卡人身份基本信息,核對購卡人有效件,并留存購卡人有效件的復印件或者影印件。
代理他人購買記名預付卡的,預付卡機構(gòu)應采取合理方式確認代理關(guān)系的存在,在對被代理人采取前款規(guī)定的客戶身份識別措施時,還應當?shù)怯洿砣松矸莼拘畔?,核對代理人有效件,并留存代理人有效件的復印件或者影印件?/p>
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